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「利升国际网站国」“夜航”再揭“套路贷”黑幕

2020-01-11 12:16:34 来源:网络 编辑:

「利升国际网站国」“夜航”再揭“套路贷”黑幕

利升国际网站国,前不久,《新闻夜航》“警方视点”栏目资深记者刘畅,曾独家报道了哈市呼兰警方打掉的一个以学生为侵害对象、披着“校园贷”外衣进行诈骗的恶势力犯罪团伙。本周,“警方视点”把目光转向大庆。当地警方在一个月时间内,一次性打掉七个带有黑恶性质的犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人45人,涉案资金达到2000多万元。这些案件表现都是以贷款为名设置的套路,警方统称这种犯罪为“套路贷”。

本想借钱买彩票,结果一分没借到

这两年,大庆市民高玉林(化名)被私人借贷弄得心力憔悴。节目中,高玉林说:“2016年,我准备借5万块钱,放款人第二天就到我单位了,来了两个人,来了之后就写了15万的,说我们这行有规矩,写了15万的借条和15万的收条。”

放款人姓李,他告诉高玉林,那两种条是私人借贷之间必须要写的,调高三倍的金额属行内规矩,高玉林可以不用理会,到期只还5万块的本金带利息就行。于是按李某要求,高玉林当场又打下第三张条,一个5万元的收条。

打完借条和收条后,钱并没有到高玉林手里,因为开始约定的一毛钱利息,打完条后就变成一毛五了。高玉林算了算账,觉得不合适,也不打算借了。放款人李某说,这算高玉林违约,必须拿3000块钱违约金。这时李某手里握有高玉林签字的三张借款条子,金额加起来高达35万,高玉林必须想方设法把那几张条子销毁。

夜航记者刘畅告诉本报记者,高玉林为何不走正规贷款而选择私人借贷,是因为他借钱的目的是要买彩票,此外还有一个原因就是,中间有他的同事周某当担保人。

高玉林骑虎难下,只得乖乖交了3000块违约金。他说:“我从信用卡里提出2000块钱,然后我又找周某(担保人)爱人拿了1000块钱,3000块钱都交给周某了。我千叮咛万嘱咐,一定把条子抽回来,他说你放心。”

高玉林以为这件事从此就过去了。他错了,时隔一年多,2017年3月8日,就有债主上门讨债来了。高玉林回忆:“来了一个挺高个的人,说杜洋(化名)你认识吗?他说你欠杜洋15万,把那个条拿出来了。”

虽然不认识来要钱的人,但高玉林认出人家手里拿的就是当初自己打的条,是他以为早就作废的欠条。从那天开始,要债的人三天两头就到高玉林单位去闹。有时要债的人还拿着仿真枪顶着高玉林的脑袋进行暴力索债。高玉林被逼急了,报了警。

从表面看,这就是一起典型的借贷纠纷,民警让双方冷静处理,可以依法到法院起诉。2017年5月4日,高玉林收到了法院的传票,7月3日,当地法院开庭审理了高玉林15万欠条一案。判决结果是,高玉林输了。“连起诉费都算上,累计是23万多。”

高玉林觉得特别窝囊,在大庆市公安局局长接待日的时候,他把这件事如实反映给局长安庆华。大庆市公安局刑侦支队、萨尔图分局组成专案组联合展开调查,初步认为,这是一种以“套路贷”形式做伪装的诈骗行为。

大庆市公安局刑侦支队支队长王天华介绍:“表面看似是一种民间借贷,但是实际上里面深藏了一些黑恶的线索。通过全市开展摸排工作,我们发现了此类的线索达到了40余条,涉及到受害群体300余人,资金也很大。于是全局组织了统一的打击‘套路贷’行动。”

无端背上高额债务,大庆多位市民掉入陷阱

高玉林反映情况后的20多天里,大庆警方到法院、相关公司搜集了大量证据,3月17日,大庆市公安局联合萨尔图分局打掉了以李某为首的恶势力犯罪团伙,涉案成员共11人,涉案金额达450万元。

大庆市公安局萨尔图分局副局长丁国福介绍:“这11个人有分有合,他们没有固定的公司,而是以一号人物李某、二号人物袁某为首,纠集了社会上一些闲散人员,制定阴阳合同,签定收条、欠条,故意延缓还款日期,且变更签款地点,让你上钩,最后将你诉讼到法院。”

专案组民警介绍,签定阴阳合同,以高于实际借款额2到3倍签协议打欠条,这是“套路贷”的第一步。当被害人上钩以后,所谓的债主会以各种方式逼对方还钱。丁国福说:“比如说我上大同了或我去哪儿了,后边就有人跟着;我在楼上吃饭,旁边就有人看着。然后往你家打电话,半夜打,堵锁眼,门上喷大字,等等,就用这种软暴力来滋扰你不让你正常生活,让你还款。”

民警在办案过程中核实,很多市民上了当。其中一个被害人刘女士(化名),本来要借款50万,主犯李某让刘女士打了90万的欠条,第一笔李某给付了20万,还抽走一万当好处费。萨尔图分局扫黑除恶专业队李凤波说:“等到第二笔钱的时候,嫌疑人就公然违约了,说没有钱了,我也不借你了,让借款人马上还款,没有任何理由。”当时,刘女士为了还款把房产都抵押了,东挪西借凑了23万多,把钱还给了李某一伙,短短几天,不仅钱没借到还损失好几万。

另一个受害人张女士(化名)的遭遇更惨,她本来是要借10万块钱,房子抵押了还打了两张20万元的欠条。钱一借完,张女士和丈夫遭到李某一伙暴力索债。李凤波说:“在索债的过程当中,嫌疑人纠集几十人多次找被害人进行滋扰、辱骂甚至殴打,长达几天对被害人拘禁,甚至被害人出去的时候都派人跟随,一连几天吃住在一起,最后一看索债无望,把公司物品打砸,故意损毁公私财物。”

大庆市公安局刑侦支队支队长王天华说:“我们发现‘套路贷’案件当中,滋生和伴生了很多恶势力的犯罪行为,比方说寻衅滋事、敲诈勒索、非法拘禁等。我们通过摸排,这些恶势力团伙逐渐浮出了水面。”

九零后小伙巨债缠身,生前录音留下自杀谜团

在大庆市公安局打击“套路贷”行动中,民警还发现了一个令人痛心的案例,一个九零后小伙在无穷无尽的债务当中,结束了自己年轻的生命。

2018年2月28日,大庆市民吴岩(化名)和妈妈到公安机关报案,说遭到一周姓男子多次非法拘禁和敲诈勒索。事情起因是吴岩的朋友郭某要借钱,吴岩就给介绍了放款人周某,自己则当了中间人。在借钱的同时,吴岩被迫也签了一份欠条。

2017年5月到7月,被害人郭某一共向嫌疑人周某借款99.53万元,实际还款153万多。然而郭某100多万的还款,和放款人周某的数字比起来,相差太远。大庆市公安局龙南分局刑侦二队季飞说:“还完153万之后,他俩对账,嫌疑人告诉他你还欠我连本带息150万。”借款人郭某被逼无奈,远走他乡外出躲债,放款人周某转而向中间人吴岩要钱。

事后,周某让同伙王某拿着欠条,上法院起诉吴岩还款,吴岩报警后,警方经过工作查清,吴岩欠款证据都是假的。这个团伙是以周某为首,以小额贷款公司、投资咨询公司、担保公司等为掩护,实施“套路贷”犯罪的恶势力团伙。今年4月2日,大庆市公安局刑侦支队联合龙南分局统一收网,分别在大庆市、成都市将全部涉案人员抓获。警方在周某家中搜查出40余份欠条,总金额累计440余万元。

在众多的欠条当中,有一张欠条比较特殊,引起办案民警的注意。夜航记者刘畅介绍:“2017年3月28日,被害人熊某向周某签的一个30万的欠条,写的非常草,警方通过并案侦查,发现2017年6月份借款人熊某在大庆市让胡路区自杀身亡了。”

小伙熊某年仅24岁,自杀原因和这张欠条是否有关?当事人父亲把熊某生前的一些和放款人周某的对话录音提交给警方,希望能查明儿子自杀的真正原因。一共九段录音,全是围绕着还钱。熊某家条件不太好,本身已有很多外债,再加上他当时出了车祸,把车押给了周某,又借了3000块钱,周某以修车和利息为由,让熊某打了30万元的欠条。

一个年轻的生命就这样消逝了,这件事情深深触动了办案民警。围绕大庆市委扫黑除恶、优化营商环境等要求,大庆警方率先打响了整治“套路贷”犯罪的第一枪,连续打掉了大庆市萨尔图、龙南、龙凤、红岗、高新区、八百垧的7个犯罪团伙,其中5个团伙已达到恶势力犯罪集团的标准。警方目前仍在深挖团伙背后的涉及黑恶的犯罪线索。

虚假诉讼多达百起,男子带亲戚朋友集体骗钱

警方总结,“套路贷”总共分五步:事先诈骗、虚假诉讼、垒高债务、伪造银行流水和单方制造违约。其中,一个重要步骤就是虚假诉讼,通过这一点,犯罪团伙能牢牢控制住被害人。大庆市公安局刑侦支队副支队长王静波介绍:“嫌疑人会要求借款的受害人在借款的当天,到法院去做调解,将虚高的借条通过法律的调解和裁定使其具有法律效力,从而来欺骗和诈骗受害人。”

在大庆红岗地区,一家担保公司的负责人孙某,围绕他的亲朋好友的诉讼多达100多起,这一异常情况引起警方注意。大庆市公安局刑侦支队四大队陈晓磊说,很大一部分借款都不是以他名义出借的,而是以他的亲朋好友的名义进行成倍打条,打条之后提起诉讼,出具虚假的事实和证据,然后到相关部门诉讼。

自2014年孙某开办担保公司开始,孙某在当地法院进行诉讼的案件有117起,金额高达1500多万元,主要针对油田企业职工,到法院通过快速裁决使虚高的借款协议具有法律效力,然后冻结企业职工银行卡,让借款人反复还款。

陈晓磊介绍:“涉案人员有他的亲戚,还有他的朋友,分成方式一是他的亲戚为他承担原告,然后收取一定的费用。另外一方面还有其他的朋友也是出资方,通过出资金额不同,获取不同的利益。”

警方提示,打着无抵押、低利息、快速放款等旗号的贷款,都要引起警惕。很简单的一个道理:天下没有免费的午餐。还有一点,对待签协议或打条等具有一定法律效力的东西,一定要慎重签下你的名字,也许一个不小心,就掉进了骗子设计好的“套路”陷阱里。

本报记者 李子健

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